» » Банки будут проверять происхождение денег клиентов

Банки будут проверять происхождение денег клиентов

Банки будут проверять происхождение денег клиентовУже через 2 месяца отечественные финансовые учреждения в рамках мероприятий по противодействию отмыванию денежных средств будут обязаны запрашивать у клиентов документы, подтверждающие источник происхождения денег, которые фигурируют в той или иной операции.

Соответствующие полномочия банки получили еще летом прошлого года после внесения поправок в Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Также в конце 2015 года Центробанком было утверждено положение № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регламентирующее правоприменение упомянутого выше закона. Вместе с тем для большинства отечественных банков зафиксированный в документах порядок проверки клиентов пока не является обязательным – на сегодняшний день им руководствуется Сбербанк России в отношении операций, суммы по которым превышают 1,5 миллиона рублей.

В соответствии со ст. 6 закона № 115-ФЗ, обязательному контролю подлежат операции по снятию-зачислению на счет юрлица, обмену валют, покупки физлицом ценных бумаг, пополнению уставного капитала организации, если сумма таких операций превышает 600 тысяч рублей. При этом такой проверке одинаково подлежат физические, юридические лица, а также индивидуальные предприниматели.

Вместе с тем многие эксперты сходятся во мнении, что упредительные меры ни столько помогут государству противодействовать отмыванию денег, сколько осложнят жизнь добропорядочным клиентам, которым придется документально подтверждать происхождение своих крупных платежей.

Евгений Моргун